תכנון מס בפרישה מעבודה
ייעוץ למימוש זכויות לפיצויים, רצף קצבה או רצף פיצויים
חישוב והדמיה של אפקט ממשיכת פיצויים מהמעסיק על המסים ופנסיה עתידית.
תהליך קיבוע זכויות מול רשויות המס לפטור קבוע מהקצבה כמו גם סימולציה של היוון נוכחי או עתידי מתקרת ההון הפטורה.
פריסת מס בפיצויים על פני מספר שנים ואופטימיזציה לפנסיה
תזרים מזומנים והשקעות מוטבות לבני 60+
התאמה אישית של צרכים ותכנון תזרים מזומנים עם מסלולי השקעה שונים להפחתת מיסוי, תכנון נאמנויות או מסלולים אחרים של העברת נכסים בין הדורות
מתן ייעוץ בנושא זכויות העובדים בפנסיה (חישוב זכויות בעת הפסקת יחסי עובד מעביד) בחינת כדאיות וחלופות לגבי פיצויים ומענקים- היבטים משפטיים ומסיים עתיד ותכנון תזרים מזומנים אישי חלק מסכום הפיצוי יהיה פטור ממס וחלקו יהיה חייב במס. במקרים מסוימים כדאי לשלם מס על היוון הפנסיה או פיצויי הפיטורים ולהגדיל את הפטור לפי סעיף 9א ובמקרים אחרים ההפך הוא הנכון.
ייעוץ במקרים של קצבת שאירים או מענק הוני במקרה של פטירת עמית בקופת פנסיה.
חשוב מאוד לקבל ייעוץ מס כדי להבין ולמצות את מלוא הזכויות ותכנוני המס עבור אלה הנמצאים בתקופת פרישה או הפסקת עבודה. הרגולציה החדשה משנת 2018 של קיבוע זכויותיך למיסוי הפנסיה הוא החלטה קריטית ובלתי הפיכה. מעבר לכך, מרבית אזרחי ישראל ממוסים באופן אוטומטי, ללא ביצוע הליך זה שיכול להעניק להם בין 52%-67% פטור מתקרת קצבה מזכה.
השירותים שלנו כוללים הדמיה מפורטת של היבטי המס והיבטים תזריםיים, המבטיחים פטור מוגבר מקרנות הפנסיה הישראליות כמו גם פנסיות מחו"ל. התאמה אישית של מסלולי השקעה שונים להפחתת מסוי (כמו תיקון 190, פטור בגין פוליסות חסכון, פטור שכירויות, מיסוי מופחת לגילאי 60+ על הכנסות פסיביות ותכנון העברת נכסים בין הדורות.